Registre + checklist

Décrivez le statut de la demande de résidence permanente du client

Le statut actuel des régimes en vigueur, y compris les notes concernant l’omission de cotisations, une conversion, de retenu, des transferts de régime par défaut de paiement et les régimes fermés.

Résumez les changements apportés aux faits essentiels pour bien connaître son client et les changements de circonstances par rapport à la demande d’adhésion précédente.

Indiquez quel était l’emploi précédent du client et/ou quand il a terminé ses études ou sa formation

Le client pourra-t-il continuer de verser des paiements réguliers si l’ACE diminue ou si le versement collectif des cotisations cesse? Le client a-t-il d’autres ressources de fonds pour s’acquitter des paiements?

Fournissez son nom, des renseignements sur son emploi incluant : sa profession, depuis combien de temps il est employé et le montant approximatif de son revenu

Si le calendrier de cotisation sélectionné s'étend au-delà de l'âge de 80 ans du souscripteur, notez si un calendrier de cotisation plus court a été discuté et indiquez quelles dispositions sont en place pour continuer les cotisations jusqu'à l'échéance.

Décrivez le poste et/ou le titre d’emploi

Fournissez une explication

Listez les actifs et les passifs qui constituent le montant de l’avoir net liquide

Décrivez toute obligation financière envers des dettes (par exemple : type de dette/d’emprunt)

Décrivez toutes autres dépenses fixes (par exemple : paiements de pension alimentaire, ligne de crédit, école privée, autres)

EXPLIQUEZ POURQUOI LE RÉGIME AVANTAGE CST est le régime qui convient le mieux au client compte tenu de la situation personnelle et financière du client (par exemple, des faits sur le statut d'emploi du client, la stabilité du revenu, le montant de la cotisation, la capacité d'épargner, l'objectif d'investissement, la tolérance au risque, etc.).

Convenance : confirmer que le profil de placement du client (c.-à-d. sa tolérance au risque et son objectif de placement) est conforme aux objectifs de placement et au niveau de risque du Régime.

Convenance : expliquer comment l'aspect contractuel du client lui convient. Indiquer si la possibilité d’acheter un régime familial ou individuel lui a été présentée ou si vous en avez discuté avec lui;

Abordabilité : discutez du caractère abordable du montant de la contribution et de la manière dont le montant a été calculé. Le recours à la grille d’abordabilité n’est pas une explication valable pour soutenir l’abordabilité.

Des notes doivent justifier pourquoi le montant de la cotisation est convenable et abordable pour le client.

Autres documents (Accusé de réception, Double licence, SELL Sheets, etc)

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